Préparer sa succession numérique peut sembler une tâche immense. Par où commencer ? Que faut-il documenter ? Comment s'assurer de n'oublier rien d'important ? Cette checklist vous guide à travers chaque étape, du plus urgent au plus complet.

Pourquoi une checklist plutôt qu'un guide générique

La succession numérique échoue rarement parce que quelqu'un ne voulait pas préparer. Elle échoue parce que la tâche semble trop grande, que l'on ne sait pas par où commencer, et qu'on la remet à plus tard indéfiniment.

Une checklist transforme une tâche intimidante en une série d'étapes concrètes et réalisables. Vous n'avez pas à tout faire en une seule session : commencez par le plus critique, puis progressez.

Phase 1 : L'inventaire (2 à 4 heures)

Comptes avec valeur financière

  • [ ] Comptes bancaires et livrets d'épargne
  • [ ] Comptes de courtage et investissements
  • [ ] Assurances-vie (numéros de contrat et bénéficiaires)
  • [ ] Retraites complémentaires et PER
  • [ ] Cryptomonnaies et wallets numériques
  • [ ] PayPal, Wise, Revolut et autres portefeuilles électroniques
  • [ ] Revenus en ligne (Stripe, AdSense, Patreon...)
  • [ ] Cashback et programmes de fidélité à valeur significative

Comptes de messagerie et communication

  • [ ] Email principal (et secondaires)
  • [ ] Messageries instantanées (WhatsApp, Telegram, Signal)
  • [ ] Comptes professionnels (Teams, Slack)

Réseaux sociaux et plateformes de contenu

  • [ ] Facebook, Instagram, LinkedIn
  • [ ] Twitter/X, TikTok, Snapchat
  • [ ] YouTube, Twitch, Podcast
  • [ ] Blog personnel ou site web

Outils professionnels (si applicable)

  • [ ] Registrar de noms de domaine
  • [ ] Hébergement et serveurs
  • [ ] Outils SaaS critiques
  • [ ] Dépôts de code (GitHub, GitLab)
  • [ ] CRM et bases de données clients

Services du quotidien

  • [ ] Abonnements de streaming (Netflix, Spotify, Disney+)
  • [ ] Amazon et autres e-commerces avec carte enregistrée
  • [ ] Services cloud (Dropbox, iCloud, Google Drive)
  • [ ] Jeux vidéo et plateformes gaming

Appareils et accès physiques

  • [ ] PIN et mots de passe de vos appareils (téléphone, ordinateur, tablette)
  • [ ] Gestionnaire de mots de passe (accès maître)
  • [ ] Disques durs externes et supports de sauvegarde

Phase 2 : La sécurisation des accès (1 à 2 heures)

Gestionnaire de mots de passe

  • [ ] Choisir et installer un gestionnaire de mots de passe si non fait
  • [ ] Importer et organiser tous vos identifiants
  • [ ] Documenter le mot de passe maître et les codes de récupération
  • [ ] Tester l'accès depuis un autre appareil

Authentification à deux facteurs

  • [ ] Inventorier tous vos comptes avec 2FA actif
  • [ ] Documenter les méthodes 2FA utilisées (app, SMS, clé physique)
  • [ ] Sauvegarder les codes de récupération en lieu sûr
  • [ ] Documenter le numéro de téléphone pour les 2FA par SMS

Codes de récupération

  • [ ] Générer et sauvegarder les codes de récupération pour vos comptes critiques
  • [ ] Les stocker dans votre gestionnaire de mots de passe ou EchoPass

Phase 3 : La transmission (2 à 3 heures)

Choisir vos destinataires

  • [ ] Identifier qui recevra quoi (héritiers légaux, partenaire, associés...)
  • [ ] Distinguer les informations personnelles des informations professionnelles
  • [ ] Choisir un exécuteur numérique de confiance si nécessaire

Configurer un dead man's switch

  • [ ] Créer un compte EchoPass
  • [ ] Définir la fréquence de check-in adaptée à votre situation
  • [ ] Configurer les destinataires pour chaque message
  • [ ] Rédiger vos messages (voir Phase 4)
  • [ ] Tester le système avec un message de test

Directives numériques légales

  • [ ] Désigner un contact légataire sur Facebook si souhaité
  • [ ] Configurer le Gestionnaire de compte inactif Google
  • [ ] Activer l'Héritage numérique Apple si vous utilisez iOS/Mac
  • [ ] Mentionner vos directives numériques dans votre testament ou codicille

Phase 4 : La rédaction des messages (variable)

Message d'urgence immédiate (à rédiger en premier)

Ce message doit permettre à quelqu'un d'agir dans les 48 premières heures :

  • [ ] Accès au gestionnaire de mots de passe (mot de passe maître)
  • [ ] Accès à votre email principal
  • [ ] Coordonnées de votre notaire ou avocat
  • [ ] Accès aux comptes bancaires critiques
  • [ ] Informations sur les assurances-vie
  • [ ] Instructions pour les urgences immédiates (loyer, factures récurrentes)

Message de continuité (à rédiger en second)

Pour la gestion des semaines et mois suivants :

  • [ ] Inventaire complet des actifs numériques
  • [ ] Instructions pour chaque compte important
  • [ ] Contacts professionnels clés
  • [ ] Abonnements à résilier et délais
  • [ ] Instructions pour vos biens numériques (photos, archives)

Message personnel ou posthume

  • [ ] Messages personnels pour vos proches
  • [ ] Vos volontés pour votre présence numérique post-mortem
  • [ ] Ce que vous souhaitez préserver ou supprimer
  • [ ] Votre vision si vous étiez entrepreneur

Phase 5 : La documentation physique (1 heure)

Même à l'ère numérique, certaines informations doivent exister en version physique :

  • [ ] Liste des contacts à prévenir en cas de décès (avec coordonnées)
  • [ ] Localisation de vos documents importants (testament, contrats d'assurance)
  • [ ] Localisation de vos disques durs de sauvegarde
  • [ ] Informations sur vos comptes bancaires physiques
  • [ ] Instructions pour accéder à EchoPass (URL, identifiant)

Rangez ces documents dans une enveloppe fermée confiée à votre notaire ou dans un coffre-fort à votre domicile.

Phase 6 : La maintenance régulière

Une succession numérique bien préparée se périme si elle n'est pas maintenue :

  • [ ] Mensuel : confirmer votre check-in sur EchoPass
  • [ ] Trimestriel : vérifier que les accès dans votre gestionnaire sont à jour
  • [ ] Annuel : réviser votre inventaire complet (nouveaux comptes, comptes fermés)
  • [ ] Après chaque événement majeur : achat de cryptomonnaies, nouveau business, changement de mot de passe maître

Par où commencer si vous n'avez que 30 minutes aujourd'hui

Si vous ne pouvez consacrer que 30 minutes maintenant, faites ces 3 actions dans l'ordre :

  1. Créer un compte EchoPass et rédiger un message d'urgence avec vos accès les plus critiques (email et banque)
  2. Informer oralement une personne de confiance de l'existence de ce message et de comment y accéder
  3. Planifier une session de 2 heures dans les 2 semaines pour compléter les phases 1 et 2

Ces 30 minutes peuvent faire une différence énorme si quelque chose vous arrive avant que vous puissiez terminer la planification complète.

Commencez votre succession numérique sur EchoPass et cochez les premières cases de cette checklist dès aujourd'hui.